Выручка растёт, но средств на обязательные платежи не хватает.
Обсудим вашу задачу.
Заявку смотрит эксперт направления.
Телефон для связи: +7 (800) 302-90-19
Обсудить с экспертом ← Антикризисное управление
Финансовое оздоровление бизнеса
Налаживаем денежные потоки, управляем долговой нагрузкой и высвобождаем средства из оборота.
Когда подключаемся
Управление ликвидностью, кассовыми разрывами и задолженностью
Просроченная задолженность ограничивает работу с поставщиками и кредиторами.
Деньги связаны в запасах и дебиторской задолженности.
02 / Состав услуги
Что входит в работу
- Формируем прогноз движения денежных средств и платёжный календарь. Определяем приоритеты платежей и потребность в финансировании.
- Анализируем дебиторскую и кредиторскую задолженность, условия расчётов и договорные обязательства.
- Готовим предложения по реструктуризации задолженности и участвуем в переговорах с кредиторами в пределах согласованных полномочий.
- Сокращаем избыточные запасы, ускоряем расчёты с покупателями и пересматриваем условия закупок для высвобождения оборотных средств.
- Готовим скользящий прогноз движения денежных средств на 13 недель с еженедельным обновлением. Показываем периоды дефицита, объём необходимых средств и последствия изменения сроков поступлений и платежей.
- Рассчитываем способность бизнеса обслуживать долг и готовим финансовую модель, варианты графика погашения и информационный пакет для переговоров о реструктуризации задолженности. Сопровождаем согласование в пределах установленных полномочий.
Результат работыПрозрачный план денежных потоков, обоснованный график обязательств и меры по снижению кассовых разрывов.
Что получает собственник
- Прогноз денежных потоков на 13 недель и платёжный календарь.
- План управления кассовыми разрывами, дебиторской задолженностью и запасами.
- Расчёт долговой нагрузки и пакет предложений для кредиторов.
Наталья Барейко · основатель B&B Expert Group
Личный управленческий и проектный опыт
Пятизвёздочный отель Old House
Подробнее о профессиональном опыте ↗В Old House финансовая диагностика, инвентаризация и связанный учёт стали основой для планирования и контроля работы гостиницы и ресторана.
Реновация и развитие гостиницы, ресторана и СПА. Финансовая диагностика, интеграция 1С, Fidelio и iiko, каналы бронирования и прямые продажи. За 6 месяцев совокупная выручка гостиницы и ресторана выросла на 300%.
Этапы проекта
Как организована работа
Платежи и обязательства
Проверяем остатки денег, ожидаемые поступления, сроки платежей и структуру задолженности. Выделяем обязательства, критичные для текущей деятельности.
Денежный план и переговоры
Рассчитываем прогноз, сравниваем варианты погашения долга и готовим аргументированную позицию для переговоров с кредиторами.
Еженедельный контроль
Сопоставляем прогноз с фактом, уточняем платёжные приоритеты и контролируем мероприятия по высвобождению оборотных средств.
Состав работ, полномочия, сроки, стоимость и контрольные показатели согласуем до начала проекта. Объём материалов зависит от задачи и доступности исходных данных.
Подготовка к работе
Какие данные потребуются
Банковские остатки и движение денег, графики платежей, реестры дебиторской и кредиторской задолженности, кредитные договоры, сведения о запасах и прогноз продаж.
Ответы на вопросы
До начала работы
Почему при наличии выручки возникают кассовые разрывы?Прочитать ответСвернуть ответ
Выручка и поступление денег могут приходиться на разные периоды. На дефицит также влияют запасы, отсрочки покупателям, графики погашения долга и структура расходов. Проверяем причины по фактическим данным предприятия.
Что показывает прогноз на 13 недель?Прочитать ответСвернуть ответ
Ожидаемые поступления, платежи и остаток денег по неделям. Прогноз помогает заранее увидеть дефицит, согласовать приоритеты и оценить эффект переноса платежей или ускорения поступлений.
Как готовится предложение о реструктуризации задолженности?Прочитать ответСвернуть ответ
Анализируем обязательства и прогноз денежных потоков, рассчитываем выполнимый график погашения и сравниваем варианты. Для кредиторов готовим материалы о состоянии компании и предполагаемых мерах.
Вы участвуете в переговорах с банками и поставщиками?Прочитать ответСвернуть ответ
Формат участия согласуем с собственником: подготовка расчётов и позиции, участие во встречах или координация переговоров. Решения о новых условиях принимает кредитор.
Финансовое оздоровление включает судебную процедуру банкротства?Прочитать ответСвернуть ответ
Здесь речь об управленческих мерах для действующего предприятия. Сопровождение судебных процедур и представительство согласуются отдельно с юридическими специалистами.
Обсудим решения для выхода из кризиса
Расскажите, что сейчас мешает предприятию работать и зарабатывать. Определим первоочередные задачи и подходящий формат нашего участия.
Смежные услуги: Экономическая безопасность · Восстановление учёта · Юридическое сопровождение